El auge de las criptomonedas y sus fantásticos rendimientos en 2016-2017 fue un factor crucial en el surgimiento de fondos de inversión en el sector de las criptomonedas. Luego, la inversión en criptomonedas en el contexto de bajos rendimientos de los activos tradicionales parecía muy atractiva. Esto fue facilitado por el mercado emergente, la competencia relativamente débil, una plétora de inversionistas de start-ups sin experiencia y la oportunidad de ganar cientos y miles de por ciento al año.
Los fondos de criptomonedas son fondos de inversión que invierten su dinero íntegramente en criptomonedas o lo combinan con inversiones en otros activos. Su objetivo es maximizar las ganancias administrando las monedas de sus depositantes o invirtiendo sus fondos en proyectos cripto y suministro primario de monedas.
Los grandes fondos de criptomonedas con un alto umbral de entrada son intermediarios necesarios para que los inversores institucionales ingresen al entorno cripto. Debido a las restricciones legislativas, los grandes inversores de muchos países no pueden comprar activos digitales directamente.
Los fondos cripto más pequeños, dirigidos a inversores minoristas, son adecuados para aquellos que desean obtener ganancias pero no están preparados para invertir en criptomonedas por su cuenta. En tales fondos, gerentes y gerentes especialmente capacitados se encargan de la selección y el comercio de activos. El depositante no tiene que monitorear las noticias, elegir monedas, preocuparse por el curso y el saldo de la cartera – un profesional lo hará todo por él. Entre los inconvenientes de los pequeños fondos cripto se encuentra que, por lo general, el dinero no se puede retirar antes de una fecha determinada.
TIPOS DE FONDOS DE CRIPTOMONEDAS
Según el acceso de los inversores, los fondos de criptomonedas se dividen en:
Privados: sólo los inversores calificados pueden comprar sus acciones. Estos son los fondos más grandes del mercado, acumulando decenas de miles de millones de dólares.
Abiertos: disponible para inversores minoristas. Dichos fondos no están regulados cuando el depositante simplemente compra las acciones del fondo y regula; o bolsa de valores (ETF), donde las acciones del fondo pueden negociarse en la bolsa.
ETF (Exchange-Traded Funds) Los fondos negociados en bolsa son un fondo cripto cuyas acciones se negocian en una bolsa de valores, que cualquiera puede comprar. El propio fondo compra activos cripto y luego vende una parte de la cartera en valores. Esto permite a los inversores invertir en criptomonedas sin comprarlas directamente. Para hacerlo, necesitan abrir una cuenta de corretaje. Se cree que la extensión de ETF a las criptomonedas aumentaría drásticamente el número de inversores en activos digitales. De hecho, incluso aquellos que tienen una mayor confianza en los instrumentos de inversión tradicionales podrían invertir en ellos, ya que ETF se rige por la ley de valores y el fondo es responsable de salvaguardar las monedas.
Por el tipo de inversión, los fondos se pueden dividir en:
Capital de riesgo: cuando la fundación invierte dinero en empresas blockchain y cripto. Estos son fondos para grandes capitales, no para que los ingrese un inversor habitual.
Fondos de cobertura: obtienen beneficios de las inversiones en activos digitales.
Los fondos de cobertura también ganan dinero con los aumentos en el precio de los activos cripto, pero sus acciones no se cotizan en la bolsa de valores. La mayoría de las veces, las acciones de fondos regulados están disponibles solo para inversores calificados, y el umbral de entrada comienza en varios cientos de miles de dólares. Por ejemplo, los fondos de cobertura estadounidenses sólo pueden trabajar con inversionistas calificados con un capital de $5 millones, y las fundaciones en jurisdicciones extraterritoriales solo pueden trabajar con inversionistas con un capital de $100,000. A diferencia de los ETF, los fondos de cobertura están mucho menos regulados. Se puede invertir en casi cualquier activo de riesgo, incluida la criptomoneda.
Los fondos de cobertura tradicionales tienden a seguir estrategias comerciales activas en las que compran y venden criptomonedas en períodos cortos para beneficiarse de las fluctuaciones en sus tipos de cambio.
ANTECEDENTES
El mundo financiero reconoció lentamente la criptomoneda como un tipo de inversión viable. El primer fondo de criptomonedas, Metastable Capital, se lanzó en el 2014. Pero hasta el 2017, no fueron muy populares: en cuatro años, solo se lanzaron unas pocas docenas de fondos cripto en criptografía.
Pero el 2017 fue el año de las criptomonedas entre los inversores minoristas. Millones de personas en todo el mundo estaban comprando criptomonedas, pero los recién llegados sin experiencia necesitaban ayuda profesional. También comenzaron a surgir los primeros inversores institucionales.
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