La legislación de la República de Estonia proporciona la posibilidad para los empresarios de ofrecer varios servicios financiales y de inversión para sus clientes y ofrecer servicios de apoyo basados en la licencia estatal de la institución financiera.
De acuerdo con el Código de Comercio de Estonia, las empresas de Estonia tienen derecho a realizar cualquier actividad financiera que no esté prohibida por la ley.
El estado de Estonia controla las actividades financieras de la empresa en dos maneras:
- El sistema de licencias
- Notificación de actividad
No existe una ley única sobre la concesión de licencias a las empresas financieras en Estonia, por lo que no hay un procedimiento unificado para obtener licencias de actividad o registrar notificaciones de actividad, por lo que no existe un procedimiento unificado para obtener licencias de actividad o registrar notificaciones de actividad.
Cada ministerio o agencia que controla una actividad empresarial concreta determina el procedimiento para obtener una licencia.
Se necesita solicitar una licencia o notificar una actividad empresarial después del registro de empresa y antes del comienzo de las actividades en el área donde se requiere la licencia.
OBTENCIÓN DE LICENCIAS FINANCIERAS EN ESTONIA
La presentación de una solicitud y la obtención de una licencia financiera es un procedimiento consistente establecido por la ley, que requiere el estricto cumplimiento de los requisitos formales y materiales específicos derivados de los actos legales pertinentes.
LKS Consult OÜ puede proporcionar apoyo legal completo para obtener una licencia financiera en Estonia y asesorar sobre todos los requisitos establecidos por ley para la empresa solicitante. Nuestros abogados prepararán y enviarán al regulador una solicitud con toda la documentación de respaldo necesaria para completar con éxito el procedimiento de licencia.
Debe tenerse en cuenta que, en el caso de las actividades financieras, la obtención de una licencia es obligatoria independientemente del lugar donde opere la empresa estonia. El permiso financiero necesario debe obtenerse en el país de registro para evitar posibles complicaciones y multas del regulador en el futuro.
CONSIDERACIÓN DE LA SOLICITUD
El regulador analizará la solicitud para obtener la licencia financiera en un periodo de 60 a 180 días a partir de la presentación de todos los documentos necesarios. Recibirá una respuesta inicial para aceptar su solicitud entorno a tres días hábiles después de su presentación. Su empresa (persona de contacto) será notificada del problema de la licencia por correo electrónico especificado en la solicitud. Una licencia financiera en Estonia se emite electrónicamente y es válida indefinidamente (a menos que se haya presentado una solicitud de licencia por un período fijo).
MODIFICACIÓN DE TÉRMINOS DE LICENCIA
Si las circunstancias bajo las cuales se emitió la licencia financiera han cambiado, el regulador debe ser notificado al menos 30 días antes de los cambios previstos. Si el cambio afecta a la junta, el apoderado, el beneficiario real o el propietario de la empresa, se debe adjuntar una declaración de no sanción aplicable a la notificación (certificado de ausencia de antecedentes penales del país de residencia con una antigüedad no superior a tres meses certificado por notario, con apostilla o legalización), si el interesado es ciudadano de un Estado extranjero, los datos personales del nuevo participante en la empresa financiera (documentos que confirmen la conformidad con los cargos ocupados – educación, experiencia laboral, cursos de especialización , conocimientos financieros) y copia certificada del documento de identidad.
LKS Consult OÜ puede ayudar a obtener las siguientes licencias financieras:
+372 5492 3720