Servicios Financieros en Estonia

La legislación de la República de Estonia proporciona la posibilidad para los empresarios de ofrecer varios servicios financiales y de inversión para sus clientes y ofrecer servicios de apoyo basados en la licencia estatal de la institución financiera.

De acuerdo con el Código de Comercio de Estonia, las empresas de Estonia tienen derecho a realizar cualquier actividad financiera que no esté prohibida por la ley.

El estado de Estonia controla las actividades financieras de la empresa en dos maneras:

  • El sistema de licencias
  • Notificación de actividad

No existe una ley única sobre la concesión de licencias a las empresas financieras en Estonia, por lo que no hay un procedimiento unificado para obtener licencias de actividad o registrar notificaciones de actividad, por lo que no existe un procedimiento unificado para obtener licencias de actividad o registrar notificaciones de actividad.

Cada ministerio o agencia que controla una actividad empresarial concreta determina el procedimiento para obtener una licencia.

Se necesita solicitar una licencia o notificar una actividad empresarial después del registro de empresa y antes del comienzo de las actividades en el área donde se requiere la licencia.


OBTENCIÓN DE LICENCIAS FINANCIERAS EN ESTONIA

La presentación de una solicitud y la obtención de una licencia financiera es un procedimiento consistente establecido por la ley, que requiere el estricto cumplimiento de los requisitos formales y materiales específicos derivados de los actos legales pertinentes.

Company in Estonia OÜ puede proporcionar apoyo legal completo para obtener una licencia financiera en Estonia y asesorar sobre todos los requisitos establecidos por ley para la empresa solicitante. Nuestros abogados prepararán y enviarán al regulador una solicitud con toda la documentación de respaldo necesaria para completar con éxito el procedimiento de licencia.

Debe tenerse en cuenta que, en el caso de las actividades financieras, la obtención de una licencia es obligatoria independientemente del lugar donde opere la empresa estonia. El permiso financiero necesario debe obtenerse en el país de registro para evitar posibles complicaciones y multas del regulador en el futuro.

CONSIDERACIÓN DE LA SOLICITUD

El regulador analizará la solicitud para obtener la licencia financiera en un periodo de 60 a 180 días a partir de la presentación de todos los documentos necesarios. Recibirá una respuesta inicial para aceptar su solicitud entorno a tres días hábiles después de su presentación. Su empresa (persona de contacto) será notificada del problema de la licencia por correo electrónico especificado en la solicitud. Una licencia financiera en Estonia se emite electrónicamente y es válida indefinidamente (a menos que se haya presentado una solicitud de licencia por un período fijo).

MODIFICACIÓN DE TÉRMINOS DE LICENCIA

Si las circunstancias bajo las cuales se emitió la licencia financiera han cambiado, el regulador debe ser notificado al menos 30 días antes de los cambios previstos. Si el cambio afecta a la junta, el apoderado, el beneficiario real o el propietario de la empresa, se debe adjuntar una declaración de no sanción aplicable a la notificación (certificado de ausencia de antecedentes penales del país de residencia con una antigüedad no superior a tres meses certificado por notario, con apostilla o legalización), si el interesado es ciudadano de un Estado extranjero, los datos personales del nuevo participante en la empresa financiera (documentos que confirmen la conformidad con los cargos ocupados – educación, experiencia laboral, cursos de especialización , conocimientos financieros) y copia certificada del documento de identidad.

Company in Estonia OÜ puede ayudar a obtener las siguientes licencias financieras:

DUDAS FRECUENTES

  • ¿Por qué una empresa necesita una licencia para operar?
    La legislación de Estonia permite a los empresarios proporcionar diversos servicios financieros y de inversión y ofrecer servicios de apoyo basados en la licencia estatal de la institución financiera.
  • ¿Qué tipo de actividad financiera puede realizar una empresa en Estonia?
    De acuerdo con el Código de Comercio de Estonia, las empresas de Estonia tienen derecho a realizar cualquier actividad financiera que no esté prohibida por la ley.
  • ¿Cómo se controlan las actividades de las instituciones financieras en Estonia?
    El estado de Estonia controla las actividades financieras de la empresa en dos maneras: licencias (https://www.fi.ee/en) y notificación de actividad (https://mtr.mkm.ee/).
  • ¿Existe una licencia única para cada tipo de actividad financiera?
    No existe. Es necesario obtener la licencia correspondiente para cada tipo de actividad financiera.
  • ¿Existe un procedimiento estándar para obtener todas las licencias?
    No existe. No existe una ley única sobre la concesión de licencias a las empresas financieras en Estonia, por lo que no hay un procedimiento unificado para obtener licencias de actividad o registrar notificaciones de actividad, por lo que no existe un procedimiento unificado para obtener licencias de actividad o registrar notificaciones de actividad.
  • ¿Cuándo debo solicitar una licencia?
    Después del registro de empresa y antes del comienzo de las actividades en el área donde se requiere la licencia. .
  • Si una empresa opera fuera de Estonia, ¿todavía necesito obtener una licencia?
    El permiso financiero debe obtenerse en el país de registro para evitar posibles complicaciones y multas del regulador en el futuro.
  • ¿Cuánto tiempo tarda en ejecutarse la solicitud?
    El regulador analizará la solicitud para obtener la licencia financiera en un periodo de 60 a 180 días a partir de la presentación de todos los documentos necesarios.
  • ¿Qué pasa si las circunstancias están a punto de cambiar?
    En ese caso, el regulador debe ser notificado al menos 30 días antes de los cambios previstos.