Operar como una Institución Financiera

Licencia de Actividad para la Prestación de Servicios Financieros

Una licencia de actividad para la prestación de servicios financieros abre las siguientes oportunidades para su empresa:

  • Cambio de moneda
  • Asesoramiento a clientes
  • Operaciones de préstamo y empréstito
  • Operaciones de arrendamiento financiero
  • Corretaje de cambios
  • Garantías y compromisos
  • Asociación de ahorros y préstamos

Debe solicitar una licencia si su empresa planea operar como una institución financiera no bancaria.

Una excepción son las áreas de actividad autorizadas por la Autoridad de Supervisión Financiera: antes de iniciar una actividad comercial, debe asegurarse de que las actividades de la empresa no estén bajo su control (https://fi.ee/en).

Cabe señalar que en el contexto de la Ley de Instituciones de Crédito, la Ley del Mercado de Valores (y otros actos legislativos de la República de Estonia directamente relacionados con las finanzas y las inversiones), no es necesario obtener una licencia o permiso de la Autoridad de Supervisión Financiera.

Para asegurarse de que el modelo de negocio de su empresa cumple con la licencia de proveedor de servicios financieros, Company in Estonia OÜ recomienda redactar una Opinión Legal para su proyecto.

Descripción de los servicios prestados bajo esta licencia:

  • Institución de dinero electrónico o punto de contacto de un proveedor de servicios de pago
  • Empresa de gestión de fondos
  • Asociación de Ahorros y Préstamos
  • Operaciones de préstamo y empréstito
  • Operaciones de arrendamiento financiero
  • Corretaje de cambios

BASES LEGALES

La actividad de los proveedores de servicios financieros está regulada por la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (RahaPTS).

La licencia de actividad se emite por tiempo ilimitado. La licencia de actividad es emitida por el Servicio de Inteligencia Financiera.

PAGO DE LA TASA ESTATAL

Para enviar una solicitud de licencia, hay que pagar una tarifa estatal:

  • 3300 EUR – para implementar las actividades de la asociación de ahorro y préstamo, la empresa de gestión de fondos y la institución de dinero electrónico.
  • 345 EUR – para prestar servicios de corretaje de cambios, arrendamiento financiero, préstamo y crédito.

El pago se puede realizar en una de las siguientes cuentas bancarias del Ministerio de Finanzas:

Swedbank: EE932200221023778606;

SEB: EE89101022003479 6011;

Luminor: EE701700017001577198;

LHV Pank: EE777700771003813400.

Al realizar el pago, asegúrese de utilizar el número de referencia 2900083015.

En la explicación, escriba el nombre de su empresa y “Rahapesu andmebüroo tegevusloa taotlus” (Solicitud de licencia de actividad de la Unidad de Inteligencia Financiera).

TRAMITACIÓN DE LA SOLICITUD


La solicitud enviada se tramitará en un plazo de 60 días a partir de la fecha en que se proporcione toda la información necesaria. La solicitud puede extenderse hasta 120 días a solicitud del solicitante. La respuesta inicial de la Unidad de Inteligencia Financiera se enviará dentro de tres días hábiles después de la presentación de la solicitud.  La licencia de actividad se emitirá por el correo electrónico y es válida por un período ilimitado (a menos que la licencia de actividad se solicite por un período específico).

El equipo de expertos de Company en Estonia OÜ estará encantado de acompañar su proyecto en los procedimientos necesarios para la preparación de documentos y la obtención de la licencia para operar como institución financiera en Estonia.

Un enfoque individual para cada cliente es importante para nosotros y nos ocupamos de las necesidades de su negocio. Company in Estonia OÜ proporciona apoyo continuo a los empresarios de acuerdo con las últimas modificaciones de la legislación estonia en todas las etapas del desarrollo de la empresa.