Al solicitar una licencia de criptomoneda única, se requiere un oficial KYC/AML para una empresa estonia.
Como parte de la lucha contra los delitos financieros, los gobiernos de todo el mundo exigen que las instituciones financieras implementen programas contra el blanqueo de capitales (AML) para combatir el blanqueo de capitales. Para monitorear las políticas internas contra el lavado de dinero y cumplir con las regulaciones más importantes, los bancos y otras instituciones financieras designarán un Oficial de Cumplimiento ALD.
ROL
Un Oficial de Cumplimiento es responsable de implementar las regulaciones prescritas a nivel institucional. El enfoque profesional del especialista se fija en los sistemas y controles internos que utiliza una institución para detectar, monitorear y reportar actividades de lavado de dinero a las autoridades. La tarea principal de un oficial KYC/AML es garantizar que una organización no esté expuesta a riesgos criminales y no contribuya inadvertidamente a delitos financieros.
Los procedimientos de KYC/AML son un documento necesario para solicitar una única licencia cripto en Estonia. Los siguientes documentos deben incluirse en los procedimientos de KYC/AML:
- Identificación de clientes: requisitos para el suministro de documentos, fuente de riqueza, comprobante de domicilio de residencia.
- Medios de verificación de los documentos aportados por los clientes.
- Verificación de la validez de documentos de personas naturales.
- Requisitos para el almacenamiento de documentos proporcionados por los clientes.
DEBERES
- Asistir en el desarrollo, implementación y mantenimiento de un programa contra el lavado de dinero de la respectiva institución.
- Organización de la recolección y análisis de la información sobre transacciones sospechosas o transacciones donde existe riesgo de lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
- Presentación de declaraciones escritas en cumplimiento con los requisitos de la ley hacia la administración del proveedor de servicios de intercambio de moneda virtual o el proveedor de servicios de billetera de moneda virtual inscritos en el Registro Comercial de Estonia.
- Mantenimiento de registros de clientes de alto riesgo y notificación de actividades sospechosas a las autoridades.
- Reportando a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU – Rahapesu andmebüroo) en caso de sospecha de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
- Desarrollo y mantenimiento de un sistema de evaluación de riesgos para productos y servicios y clientes, así como para otras cuestiones relacionadas con el blanqueo de capitales.
- Monitoreo e implementación de un programa continuo de capacitación ALD (AML) para otros empleados.
- Informar e informar a la alta dirección sobre las políticas y procedimientos internos de ALD (AML).
- Organización de inspecciones y auditorías de terceros y desarrollo de pautas de cumplimiento.
REQUISITOS PARA EL CANDIDATO
- La junta designa a una persona para que actúe como punto de contacto del regulador (en adelante, funcionario ALD). El oficial ALD es directamente responsable ante la junta y tiene la competencia, los medios y el acceso a la información relevante en todas las unidades estructurales de la empresa cripto;
- Solo una persona con la educación, la aptitud profesional, las habilidades, las cualidades personales, la experiencia y la reputación impecable necesaria para el desempeño de las funciones de ALD puede ser nombrada como tal;
- El nombramiento de un oficial ALD se coordina con el regulador, quien tiene derecho a recibir una variedad de información de diferentes fuentes con el fin de probar la idoneidad del candidato a oficial ALD para el cumplimiento;
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